Список вопросов базы знаний

деятельностью по управлению ценными бумагами

деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом

брокерская деятельность

осуществление юридическим лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц: ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами

дилерская деятельность

оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги

депозитарная деятельность

совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам

деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг

оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги.

клиринговая деятельность

предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

депозитарная деятельность

деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

облигация

эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента, доходом по которой являются процент и (или) дисконт

акция

эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации

опцион эмитента

эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и (или) при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе эмитента

российская депозитарная расписка

именная эмиссионная ценная бумага, не имеющая номинальной стоимости, удостоверяющая право собственности на определенное количество акций или облигаций иностранного эмитента (представляемых ценных бумаг) и закрепляющая право ее владельца требовать от эмитента российских депозитарных расписок получения взамен российской депозитарной расписки соответствующего количества представляемых ценных бумаг и оказания услуг, связанных с осуществлением владельцем российской депозитарной расписки прав, закрепленных представляемыми ценными бумагами

корреспондентский счет

счет, открываемый филиалам кредитных организаций

корреспондентский субсчет

счет, открываемый физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой

расчетный счет

счет, открываемый юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой

текущий счет

счет, открываемый кредитным организациям

подтвержденный аккредитив

аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств

непокрытый (гарантированный) аккредитив

аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств

покрытый (депонированный) аккредитив

аккредитив, при открытии которого банк-эмитент обязан перечислить сумму аккредитива (покрытие) за счет плательщика либо предоставленного ему кредита в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия обязательства банка-эмитента

отзывный аккредитив

безотзывный аккредитив, который не может быть изменен или отменен без согласия исполняющего банка

безотзывный аккредитив

аккредитив, при открытии которого исполняющему банку предоставляется право списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента

прямые количественные ограничения Банка России

купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки.

рефинансирование

установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций

операции на открытом рынке

купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег

валютные интервенции Банка России

кредитование Банком России кредитных организаций

индоссат

лицо, давшее поручительство за оплату чека, оформленное гарантийной надписью на нем (аваль)

чекодатель

лицо, в пользу которого передается чек на основании передаточной надписи (индоссамента)

чекодержатель

банк, производящий платеж по предъявленному чеку

авалист

лицо, являющееся владельцем выписанного чека

плательщик

лицо, выписавшее чек

индоссант

лицо, передающее чек другому лицу посредством передаточной надписи

(индоссамента)

расчеты чеками

расчеты, при которых в платежном обороте используются чеки

расчеты платежными поручениями

расчеты, при которых банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель

расчеты по инкассо

расчеты, при которых банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота

расчеты по аккредитиву

расчеты, при которых банк (банк-эмитент) обязуется по поручению клиента осуществить за счет клиента действия по получению от плательщика платежа и (или) акцепта платежа

филиал кредитной организации

обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту.

банковский холдинг

не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).

представительство кредитной организации

обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

банковская группа

не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

небанковская кредитная организация

кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

банк

кредитная организация, созданная в соответствии с законодательством РФ и имеющая право на основании лицензий Центрального банка РФ осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте..

кредитная организация

кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

уполномоченный банк

юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

кредитный договор

договор, по которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование

договор финансирования под уступку денежного требования

договор, по которому одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором

договор банковского вклада (депозита)

договор, по которому банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее

договор банковского счета

договор, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету

платежное требование

расчетный документ, используемый при расчетах по инкассо, содержащий требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк

инкассовое поручение

расчеты, при которых банк (банк-эмитент) обязуется по поручению клиента осуществить за счет клиента действия по получению от плательщика платежа и (или) акцепта платежа

расчеты по инкассо

расчетный документ, используемый при расчетах по инкассо, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке

«документарное инкассо»

получение платежа на основании финансовых документов (векселя, чека, долговой расписки)

«чистое инкассо»

получение платежа на основании коммерческих документов (счетов, коносаментов, накладных)

полные члены биржи

члены биржи, имеющие право на участие в биржевых торгах во всех секциях (отделах, отделениях) биржи и на определенное учредительными документами биржи количество голосов на общем собрании членов биржи и на общих собраниях членов секций (отделов, отделений) биржи

учредители товарной биржи

лица, участвующие в формировании уставного капитала товарной биржи

неполные члены биржи

члены биржи, имеющие право на участие в биржевых торгах в соответствующей секции (отделе, отделении) и на определенное учредительными документами биржи количество голосов на общем собрании членов биржи и общем собрании членов секции (отдела, отделения) биржи

члены товарной биржи

юридические или физические лица – индивидуальные предприниматели, которые участвуют в формировании уставного капитала биржи либо вносят членские или иные целевые взносы в имущество биржи и стали членами биржи в порядке, предусмотренном учредительными документами биржи

постоянные посетители биржевых торгов

посетители, имеющие право на совершение сделок только на реальный товар, от своего имени и за свой счет.

члены товарной биржи

посетители, имеющие право на участие в биржевых торгах на срок не более трех лет; пользующиеся услугами биржи; обязанные вносить плату за право на участие в биржевой торговле в размере, определенном соответствующим органом управления биржи, но не участвующие в формировании уставного капитала и управлении биржей.

посетители биржевых торгов

юридические или физические лица – индивидуальные предприниматели, которые участвуют в формировании уставного капитала биржи либо вносят членские или иные целевые взносы в имущество биржи и стали членами биржи в порядке, предусмотренном учредительными документами биржи.

разовые посетители биржевых торгов

юридические и физические лица, не являющиеся членами биржи и имеющие в соответствии с учредительными документами биржи право на совершение биржевых сделок.

инвесторы на рынке ценных бумаг

юридические лица или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими

эмитенты

физические и юридические лица, приобретающие по возмездным сделкам эмиссионные ценные бумаги

профессиональные участники рынка ценных бумаг

организаторы торговли на рынке ценных бумаг, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».

фондовые биржи

юридические лица, которые осуществляют виды профессиональной деятельности, указанные в Федеральном законе «О рынке ценных бумаг»

эмитент

лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве

владелец

лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра, в том числе являющееся депонентом депозитария, и не являющееся владельцем в отношении этих ценных бумаг

инвестор на рынке ценных бумаг

физическое или юридическое лицо, приобретающее по возмездным сделкам эмиссионные ценные бумаги

номинальный держатель ценных бумаг -

юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими

управляющий

профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность

депонент

лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

депозитарий

лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги

держатель реестра (регистратор)

профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами

депозитарный договор

договор, по которому одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором

договор хранения

договор на оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги

депозитный договор

договор, по которому одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), и возвратить эту вещь в сохранности

валютная биржа

профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг

фондовая биржа

организатор торговли на рынке ценных бумаг, отвечающий требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»

организатор торговли на рынке ценных бумаг

организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок путем организации и регулирования биржевой торговли, осуществляемой в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам

товарная биржа

юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ, одним из видов деятельности которого является организация биржевых торгов иностранной валютой в порядке и на условиях, которые установлены Центральным банком РФ

чек

именная ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда)

сертификат эмиссионной ценной бумаги

ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банка

сберегательный (депозитный) сертификат

ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю

инвестиционный пай

документ, выпускаемый эмитентом и удостоверяющий совокупность прав на указанное в нем количество ценных бумаг

андеррайтинг

гарантия размещения ценных бумаг.

котировка цен

регистрация биржевых цен по биржевым правилам с их последующей публикацией.

делистинг ценных бумаг

включение фондовой биржей ценных бумаг в котировальный список.

листинг ценных бумаг

исключение фондовой биржей ценных бумаг из котировального списка.

листинг ценных бумаг

заключение гражданско-правовых сделок, влекущих переход прав собственности на ценные бумаги

эмиссия ценных бумаг

установленная Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг

размещение эмиссионных ценных бумаг

включение фондовой биржей ценных бумаг в котировальный список.

обращение ценных бумаг

отчуждение эмиссионных ценных бумаг эмитентом первым владельцам путем заключения гражданско-правовых сделок