Список вопросов базы знаний

пассивные операции банка

операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы: увеличение собственного капитала, привлечение вкладов (депозитов) и других источников

банковские операции

операции, которые осуществляет банк в процессе своей деятельности: пассивные, активные, комиссионные

активные операции банка

размещение на ссудном, валютном и инвестиционном рынках собственных и привлеченных средств банка для получения наивысшей доходности

переводной вексель

письменный документ, по которому кредитор (трассант) поручает своему дебитору (трассату) выплатить определенную сумму в установленный срок определенному лицу (ремитенту)

вексель

поручительство - предусмотренная законом или договором обязанность гаранта, физического или юридического лица, отвечать полностью или частично перед кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником

гарантийное обязательство

разновидность долгового обязательства, составленного в строго определенной форме, дающего бесспорное право требовать уплаты обозначенной суммы по истечении срока, на который он выписан

высоколиквидные активы

финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня и могут быть незамедлительно востребованы банком или в случае необходимости реализованы банком в целях незамедлительного получения денежных средств

ликвидные активы

активы со средней степенью ликвидности, включающие финансовые активы, которые могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней и в случае необходимости реализованы банком в целях получения денежных средств в указанные сроки

нематериальные активы

объекты, не обладающие вещественной формой, но способные приносить доход в течение долгосрочного периода

депозитный мультипликатор

показатель, отражающий увеличение объёма кредитования в рублях (долларах), вызванное приростом банковских депозитов на один рубль (доллар)

депозит

форма выражения кредитных отношений банка с вкладчиками по поводу предоставления последними банку своих собственных средств во временное пользование

депозитный договор

двустороннее соглашение о порядке установления, изменения и прекращения прав и обязанностей по поводу приема на хранение депозита (вклада) - денежных средств или ценных бумаг

чековые (трансакционные) депозиты

способ регулярных безналичных расчетов, основанный на определении и зачете взаимных денежных требований и обязательств юридических лиц за товары, ценные

контокоррентный счет

счета, дающие право вкладчикам на выписку чека, подлежащего обязательному погашению и предназначенного для осуществления расчетных операций

клиринг)

активно-пассивный счет, на котором учитываются все операции банка по кредитной линии с клиентом (в дебет счета записываются платежи клиента, в кредит - суммы поступлений на его счет

кредитный потенциал коммерческого банка

процесс предоставления банковской ссуды, включающий пять основных этапов: рассмотрение заявки на кредит, оценку кредитоспособности заемщика, оформление кредитного договора, выдачу ссуды, контроль за использованием и погашением ссуды

кредитный процесс (процесс кредитования

обязательство банка или другого кредитного учреждения перед заемщиком предоставлять ему в течение определенного периода кредиты в пределах согласованного лимита

кредитная линия

величина мобилизованных в банке средств за минусом резерва ликвидности

низколиквидные (неликвидные, безнадежные) активы

вложение средств физическими или юридическими лицами в ценные бумаги, выпускаемые финансовыми посредниками, которые, аккумулировав необходимые суммы, размещают их по своему усмотрению, руководствуясь прогнозными расчетами о доходности и рентабельности того или иного инвестиционного проекта

непрямые инвестиции

активы, вероятность превращения которых в наличные деньги очень мала или вообще нулевая: долгосрочные ссуды банка, его инвестиции в долгосрочные ценные бумаги, труднореализуемые здания, сооружения, долги с длительной просрочкой

неттинг

компенсация банковских сальдо в дочерних предприятиях одной группы

ставка МИБОР

ставка размещения, определяемая как средняя величина объявленных ставок по межбанковским кредитам, предоставляемым первоклассным банкам

ставка МИБИД

средняя фактически предоставленная ставка по межбанковскому кредиту в первоклассных банках

ставка МИАКР

объявленная средняя ставка привлечения кредитных ресурсов

финансовые (портфельные) инвестиции

финансовые вложения в основной капитал и на прирост материальных производственных запасов

реальные инвестиции в узком смысле

собственные средства банка (капитал) и его обязательства (привлеченные средства), используемые для проведения активных операций

финансовые ресурсы (пассивы) банка

вложение денежных средств в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными и корпоративными компаниями, а также государством